Los ‘decision-makers’ utilizan estos KPIs y métricas para mejorar la eficiencia de su ecommerce

Tomar decisiones acertadas puede ser un desafío difícil en el departamento de cuentas por pagar. En este artículo, compartimos contigo los principales KPIs y métricas para la toma de decisiones informada en cuentas por pagar de inteligencia artificial. ¡No te lo pierdas!
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Lo que a menudo pasa desapercibido para muchos propietarios de ecommerce…

Los principales KPIs que debes considerar como propietario de ecommerce son:

  • Tasa de Conversión (CR)
  • Valor Promedio del Pedido (AOV)
  • Costo de Adquisición de Clientes (CAC)
  • Valor del Ciclo de Vida del Cliente (CLV)
  • Retorno de la Inversión (ROI)

Sin embargo, cuando se trata de tomar decisiones informadas, hay KPIs adicionales que debes priorizar. Estas métricas proporcionan información valiosa sobre el bienestar financiero de tu negocio de ecommerce, con algunas específicamente relacionadas con tus Cuentas por Pagar. Aquí hay 8 KPIs relacionados con AP que pueden ser cruciales para tu negocio:

1️⃣ Días Pendientes de Cuentas por Pagar

2️⃣ Envejecimiento de Cuentas por Pagar

3️⃣ Relación de Cuentas por Pagar a Ingresos

4️⃣ Relación de Cobertura de Flujo de Efectivo

5️⃣ Rotación de Cuentas por Pagar

6️⃣ Cumplimiento de Términos de Pago del Proveedor

7️⃣ Tasa de Captura de Descuentos

8️⃣ Tasa de Precisión de Cuentas por Pa

Indicadores Clave de Rendimiento para la toma de decisiones informada en ecommerce y gestión de cuentas por pagar

Exploremos 8 KPIs relacionados con Cuentas por Pagar que pueden ser cruciales para tu negocio de ecommerce, ayudándote a optimizar tu gestión financiera y las relaciones con los proveedores.

Días Pendientes de Cuentas por Pagar

Gestionar eficientemente tu AP es vital para mantener un flujo de efectivo saludable. La métrica de Días Pendientes de Cuentas por Pagar mide el número promedio de días que tarda tu negocio en pagar a los proveedores. Al rastrear este KPI, obtienes información sobre la eficiencia de tu gestión de AP y su impacto en el flujo de efectivo. Un menor número de días pendientes de AP generalmente indica una mejor gestión del flujo de efectivo y una salud financiera mejorada.

Para entenderlo mejor, aquí tienes un ejemplo numérico para demostrar el cálculo:

Supongamos:

  1. Saldo de Cuentas por Pagar: €50,000
  2. Costo de Bienes Vendidos (COGS): €500,000

Primero, determinaremos el promedio de cuentas por pagar por día:

  • Promedio de Cuentas por Pagar por Día = Saldo de Cuentas por Pagar / 365
  • Promedio de Cuentas por Pagar por Día = €50,000 / 365 = €136.99

Luego, podemos calcular los Días Pendientes de Cuentas por Pagar:

  • Días Pendientes de Cuentas por Pagar = Saldo de Cuentas por Pagar / (COGS / 365)
  • Días Pendientes de Cuentas por Pagar = €50,000 / (€500,000 / 365) ≈ 36.5 días

En este ejemplo, los Días Pendientes de Cuentas por Pagar de la empresa son aproximadamente 36.5 días. Esto significa que, en promedio, la empresa tarda alrededor de 36.5 días en pagar a sus proveedores después de haber recibido los bienes o servicios.

Envejecimiento de Cuentas por Pagar

El Envejecimiento de Cuentas por Pagar es una métrica financiera que ayuda a las empresas a rastrear y analizar la distribución de sus saldos pendientes de cuentas por pagar según el tiempo que las facturas han estado impagas. Proporciona información valiosa sobre la puntualidad de los pagos y permite a las empresas identificar cuentas por pagar vencidas o envejecidas que requieren atención.

Relación de Cuentas por Pagar a Ingresos

Evaluar la proporción de tu AP en relación con el rendimiento financiero de tu negocio es esencial. La Relación de Cuentas por Pagar a Ingresos compara tu saldo total de AP con los ingresos generados por tu negocio. Esta relación ayuda a identificar posibles problemas de liquidez o una dependencia excesiva de los proveedores. Monitorear este KPI te permite abordar cualquier desequilibrio y optimizar tus estrategias financieras en consecuencia.

Relación de Cobertura de Flujo de Efectivo

La Relación de Cobertura de Flujo de Efectivo evalúa la capacidad de tu negocio para cubrir sus obligaciones de AP con el flujo de efectivo operativo. Compara el flujo de efectivo generado por las operaciones con el saldo total de AP. Una relación mayor que 1 indica una posición saludable de flujo de efectivo para cumplir con las obligaciones de AP, mientras que una relación menor que 1 puede sugerir posibles problemas de flujo de efectivo. Al monitorear este KPI, puedes gestionar proactivamente tu flujo de efectivo y garantizar pagos oportunos a los proveedores.

Ratio de Rotación de Cuentas por Pagar

Gestionar eficientemente tus cuentas por pagar (AP) es crucial para mantener un flujo de efectivo y capital de trabajo saludables. El Ratio de Rotación de Cuentas por Pagar mide qué tan rápido tu negocio liquida sus cuentas por pagar en un período específico. Un mayor ratio de rotación indica ciclos de pago más rápidos, impactando positivamente tu flujo de efectivo y capital de trabajo. Monitorear este KPI te ayuda a identificar áreas de mejora, optimizar procesos de AP y construir relaciones más sólidas con proveedores.

Cumplimiento de Términos de Pago del Proveedor

Mantener buenas relaciones con tus proveedores es clave para el éxito de tu negocio de comercio electrónico. La métrica de Cumplimiento de Términos de Pago del Proveedor mide el porcentaje de pagos de AP realizados dentro de los términos de pago acordados con proveedores. Este KPI refleja la capacidad de tu negocio para gestionar efectivamente el flujo de efectivo y cumplir compromisos. Al asegurar el cumplimiento, demuestras confiabilidad y confianza, fomentando relaciones más saludables con proveedores.

Para calcular el Cumplimiento de Términos de Pago del Proveedor, necesitarías información sobre el valor total de compras realizadas a proveedores y el porcentaje de compras pagadas dentro de los términos de pago especificados. Aquí tienes un ejemplo numérico para ilustrar el cálculo:

Supongamos: Compras Totales a Proveedores: €100,000 Compras Pagadas Dentro de los Términos de Pago: €80,000

Calcula el porcentaje de compras pagadas dentro de los términos de pago: Cumplimiento de Términos de Pago = (Compras Pagadas Dentro de Términos de Pago / Compras Totales a Proveedores) x 100 = (€80,000 / €100,000) x 100 = 80% En este ejemplo, el Cumplimiento de Términos de Pago del Proveedor es del 80%. Esto significa que el 80% de las compras totales realizadas a proveedores fueron pagadas dentro de los términos de pago especificados. Cuanto mayor sea el porcentaje de cumplimiento, mejor será la empresa en adherirse a los términos de pago acordados con sus proveedores.

Tasa de Captura de Descuentos

Aprovechar los descuentos por pago temprano ofrecidos por proveedores puede tener un impacto significativo en el rendimiento financiero. La Tasa de Captura de Descuentos rastrea el porcentaje de descuentos obtenidos al pagar a proveedores de manera pronta. Una tasa de captura más alta indica estrategias efectivas de gestión de efectivo, maximizando ahorros de costos y mejorando el capital de trabajo. Al monitorear esta métrica, puedes optimizar tus procesos de pago y aprovechar oportunidades de ahorro.

Tasa de Precisión de Cuentas por Pagar

La Tasa de Precisión de Cuentas por Pagar mide la exactitud del proceso de cuentas por pagar dentro de un negocio. Ofrece información sobre el nivel de precisión en la grabación y procesamiento de cuentas por pagar, asegurando que los registros financieros reflejen las obligaciones y responsabilidades reales de la empresa. La Tasa de Precisión de Cuentas por Pagar es esencial, especialmente por dos razones:

1️⃣ Requisitos de Cumplimiento y Auditoría: Registros precisos de cuentas por pagar son esenciales para cumplir con regulaciones financieras y requisitos de auditoría. Las auditorías internas y externas dependen de información precisa de cuentas por pagar para evaluar controles financieros, identificar irregularidades y garantizar el cumplimiento con normas contables. Datos inexactos de cuentas por pagar pueden resultar en problemas de cumplimiento, multas o incluso consecuencias legales.

2️⃣ Control de Costos y Eficiencia: La precisión en cuentas por pagar contribuye al control de costos y eficiencia operativa. Errores en la procesamiento de facturas o pagos pueden llevar a tiempo adicional dedicado a resolver discrepancias, retrabajo o cargos por pagos tardíos. Manteniendo un alto nivel de precisión, puedes optimizar el proceso de cuentas por pagar, minimizar errores y reducir costos asociados.

¿Cuál es el propósito de monitorear KPIs y KPIs relacionados con AP?

Como se mencionó anteriormente, monitorear indicadores clave de rendimiento es un aspecto vital de la gestión de un negocio de ecommerce, ya que proporciona información valiosa sobre el rendimiento de tu negocio y destaca áreas de éxito y mejora. Los beneficios de depender de KPIs son varios:

  • En primer lugar, podrás medir el progreso: tener estos datos a mano puede ayudarte a establecer y rastrear tus objetivos comerciales y OKR (Objetivos y Resultados Clave) de manera más efectiva. Te permite supervisar fácilmente tu progreso y realizar ajustes necesarios para asegurarte de seguir el camino hacia el logro de tus resultados deseados.
  • En segundo lugar, tomar decisiones basadas en datos: aunque hay espacio para confiar en instintos en ciertas situaciones, tomar decisiones consistentes sin ninguna base o datos de respaldo puede llevar a resultados desfavorables y desafíos potenciales más adelante.
  • Y por último, ayudarte a comunicarte con otros: monitorear estos puntos de datos proporciona un medio directo y efectivo para comunicar tus resultados a otros. Al llevar un registro de estos KPIs, puedes transmitir fácilmente los resultados y el progreso de tus esfuerzos de manera clara y concisa, facilitando una mejor comunicación y comprensión entre las partes interesadas.

Pero si deseas mejorar tu comercio electrónico y obtener una ventaja competitiva sobre tus colegas, no puedes detenerte aquí; también debes considerar los KPIs relacionados con AP. Al rastrear métricas como Días Pendientes de Cuentas por Pagar, Relación de Cuentas por Pagar a Ingresos, Ratio de Cobertura de Flujo de Efectivo, Ratio de Rotación de Cuentas por Pagar, Cumplimiento de Términos de Pago del Proveedor y Tasa de Captura de Descuentos, obtienes información sobre tu posición de flujo de efectivo, salud financiera y gestión de capital de trabajo.

La importancia del flujo de efectivo, capital de trabajo y salud financiera no puede subestimarse cuando se trata del éxito de un negocio. Gestionar el flujo de efectivo de manera efectiva asegura que una empresa tenga suficiente liquidez para cubrir sus gastos y obligaciones. Permite pagos oportunos a proveedores, empleados y otras partes interesadas, y proporciona los fondos necesarios para el crecimiento y la inversión. El capital de trabajo, que es la diferencia entre activos corrientes y pasivos corrientes, representa los recursos disponibles para las operaciones diarias de un negocio. Un capital de trabajo suficiente es esencial para mantener operaciones fluidas, gestionar inventarios y cumplir con obligaciones financieras a corto plazo. La salud financiera abarca el bienestar financiero general y la estabilidad de un negocio. Involucra la evaluación de diversas métricas financieras, como rentabilidad, solvencia y liquidez. Una base financiera sólida permite que una empresa supere desafíos económicos, busque oportunidades de crecimiento y atraiga a inversores y prestamistas.

Prioriza estos KPIs y desbloquea las ideas financieras necesarias para impulsar tu negocio hacia el éxito a largo plazo.

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